国家银行透露,从明年开始,所有把加密货币转换为法定货币的人士都必须根据《2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法犯罪行为收益法令》向当局申报。
国行总裁莫哈末依布拉欣说,这是为了防范有人滥用系统犯罪,并确保金融系统的稳定和廉正。
他今天在反恐怖主义融资峰会上致词时说,“我们需要准备,根据许多专家的说法,数码货币将成为新的常态。
“有人预测数码货币将开启金融领域新篇章。作为机构,我们不能忽视这些发展。”
莫哈末依布拉欣说,由于可疑交易变得更复杂和难以发现,因此人工智能、机器学习和大数据技术是必要工具。
需呈报高风险地区汇款
他说,随着金融机构得以获取更多的资料,以及伊斯兰国恐怖组织威胁日益增大,可疑交易报告有上升的趋势。
他指出,今年首6个月,金融智能单位接获346宗恐怖主义融资相关的可疑交易报告,其中执法机构揭发34宗,2015年有93宗恐怖主义融资相关可疑交易报告,执法机构揭发14宗。
此外,他说,国行正敲定新的银行及货币服务业条例,规定他们必须呈报流向高风险地区的汇款。