傍晚6点04分更新

新加坡金管局今天较早就一马案开大铡之后，瑞士金融市场监督管理局（Finma）也重罚安勤银行，同时揭露惊人的洗黑钱监管疏漏情节。

这其中包括安勤银行管理层漠视职员的警讯，未理会“大马年轻商人”跟大马高官的关系，以及高达数十亿的汇款所透露的种种窦疑。

瑞士金管局批评安勤银行高层，只是关注相关可疑汇款是否准时完成，甚至警告新加坡分行“总公司正在监看你”。

他指出，通过安勤银行的可疑资金总额约38亿美元（约158亿令吉），而且跟一马公司有关联。

它指出，这些交易性质和金额不寻常，使银行蒙受高风险，因为其中涉及政治敏感人物（politically exposed persons），但安勤没有充分分析或监督这些风险。

没有鉴定融资文件真伪

瑞士金融市场监管局说，安勤银行与一马公司集团有商业来往，该银行处理一马公司集团通过两家岸外公司所掌控的户口，所涉及的转账资金约25亿美元。

但该局批评，安勤银行并没充分检查，这些复杂转账的背景与风险。

“它没有充分质询或评定，一些能源计划融资的文件与资料真伪，也没质问，从一个账户马上转移至另一账户的13亿美元。”

命“不管怎样”完成交易

瑞士金管局在今天文告透露，安勤银行的客户中有一名是 “大马年轻商人”，后者跟大马政府高官有联系。无论如何，它未点名这名年轻商人。

“该银行没查核，此人如何能够在极短的时间内购置1亿3500万美元的资产，或者为何在较后，其账户获得汇入总值12亿美元的资金——这笔交易明显跟他在开户时提供的资料有出入。”

瑞士金管局进一步揭露，安勤银行也忽略两笔经过它的可疑来回汇款，首先是汇出6亿8100美元，6个月之后，汇回6亿2000万美元。

瑞士金管局表示，在此脉络下，安勤银行的一封内部电邮竟然说，“我们在6个月之前开始了此事，如今我们必须完成它——不管怎样。”

质疑汇款何需经过安勤？

虽然多名安勤银行职员警觉到“大马商人”的敏感关系，以及种种的可疑元素和问题，进而向管理层表达担忧，但是他们的警讯却石沉大海。

其中一封谈到12亿美元汇款的内部电邮表示，“我们无法找到任何的理由/动机/说明，为何这笔交易需要通过安勤银行，而不是直接从X银行汇于相关方面。……无论如何，（安勤管理层）并没有充分地跟进这些内部警告。”

瑞士金管局表示，安勤银行的一众决策者了解内部职员的担忧，他们却放行相关交易，只是把专注在准时完成交易。

“一名资深经理警告负责执行交易的新加坡分行，‘总公司正在监看你（Head Office is watching you）。’”

安勤银行乃IPIC子公司

安勤银行原先是由美国国际集团（American International Group，简称AIG）所掌控，安勤银行原本名为AIG私人银行。

2009年，阿尔巴投资PJS（Aabar Investment PJS）收购了AIG私人银行，将其易名成安勤银行。阿尔巴投资PJS是国际石油投资公司（IPIC）子公司。

阿尔巴投资PJS首席执行员是阿末巴达维（Mohamed Ahmed Badawy Al-Husseiny），他曾出任安勤银行董事长。IPIC董事经理则是卡迪（Khadem Abdulla Al Qubaisi）。

美国司法部诉状点名阿末巴达维与卡迪，涉嫌挪用一马公司资金。

两名安勤董事卷入丑闻

瑞士金管局今天也指出，安勤银行业主在董事会里安插有两名代表，而两人启动银行与一马公司和一马公司相关个人的生意往来。

而负责管理相关业务的安勤银行经理，跟两名董事关系匪浅，同时负责确保汇款事务顺利执行。

这些经理供称，他们以为在上述事务上，两名董事代表了银行业主的意志。

瑞士金管局指出，上述两人目前已离开安勤银行董事局，而没有证据显示，其余董事涉及这次丑闻，或这类不当行为在银行猖獗泛滥。